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  • 断卡行动|辽源警方成功揭秘电诈幕后帮凶洗钱产业黑链

  • 时间:2021-05-27 15:36:14 点击数:876 文章来源: 防骗头条网
  • 你可成想到,“卡农”、“中介”、“水房”这些司空见惯的词语,在电信网络诈骗背后的黑灰产业链中,却有着别样的含义。

    近日,辽源警方经过一个多月的周密布控、深挖彻查,成功击毁一个帮助电信网络诈骗活动提供资金流转的犯罪团伙,铲除犯罪窝点4处,抓获犯罪嫌疑人12名,涉案金额2000余万元。

    此案不仅是辽源公安机关开展“断卡”行动以来规模最大的一起,同时,案件的全链条侦破,也成功地揭露出电信网络诈骗背后最主要的帮凶——“洗钱”产业新近滋生的各种犯罪套路和手法。而“卡农”、“中介”、“水房”等这些产业黑话,也从侧面生动形象地展现了隐藏在诈骗分子背后的帮凶们,在实施犯罪过程中的种种灰暗行径。


    侦破:长线作战 一网打尽


    2021年3月末,辽源市公安局东吉分局接到国家反诈中心推送线索,发现辖区有4张银行卡存在异常,涉嫌存在违法犯罪活动。

    东吉分局民警迅速核实,锁定这4张银行卡持有者为辖区的王某伟等三人,另外二人分别是他的妻子及内弟。通过反查账户,民警发现其资金流水额高达600余万,再经调查,让民警惊讶的是,王某伟及其妻子、内弟均无工作,也未从事任何生产经营活动,如此高额的资金流水,发生在他们身上,极不正常。

    东吉分局党委了解情况后,高度重视、深度研判,立即成立了由“一把手”牵头的专案组开展侦办工作。掌握了王某伟的有关情况后,专案组并未草率行动,而是长线作战,开展隐蔽侦查。

    经过多日的暗中侦查,耐心观察的民警发现,王某伟的行迹愈发可疑,没有职业的他,整天悠悠晃晃,频繁出没于火车站附近及市区里多个小区内的日租房。

    在市公安局多个部门的联合侦查下,专案组继续深挖扩查、循线追击,最终确定以王某伟为首的犯罪团伙,以火车站附近及其他三个小区内的日租房为窝点,通过手机银行、第三方支付等方式,帮助上游诈骗团伙提供技术支撑,开展诈骗资金结算、转移等违法犯罪活动。

    5月11日,专案组兵分三路,经过16小时的连续奋战,成功将该团伙12名成员全部抓获,无一漏网。当场扣押现金2万余元、手机16部、银行卡58张、电话卡17张、车辆2台。




    经过审讯和深入调查,专案组发现,这个犯罪团伙已形成产业链条化,其上有“水房”掌控全局、旁有“操盘者”技术支撑、中有“中介”承上启下、下有“卡农”提供载体。经过民警的精细梳理,这个从上到下各环节分工明确、各角色定位清晰的黑灰产业链,终于浮现出了全貌。


    “卡农”:4天“躺赚”1.5万

    黑语解读之“卡农”——系指专门为电信诈骗等犯罪分子提供银行卡用于流转涉案资金,进而非法牟利的犯罪嫌疑人。

    在此次辽源警方打掉的犯罪团伙中,有一半以上的角色都是“卡农”,他们全部来自外地,户籍多为农村,文化程度普遍不高,年龄最小者仅25岁,最长者也不过43岁。

    这些人为什么会从外地(其中两人来自2300公里外的甘肃礼县)来到辽源,冒着风险从事违法活动,办案民警统计出的数据,显示出了其中的利害。

    经查,这些“卡农”依据其提供银行卡所刷的流水金额,按一定比例收取报酬,其中一名“卡农”在仅仅4天时间里,便收入了1.5万元。期间,这名“卡农”连具体的转账操作都不用干,吃吃喝喝、玩玩乐乐地就把高额利润赚到了手。

    “中介”:筛选严格 专挑“白人”

    黑语解读之“中介”——系指通过社交软件招募,并组织、率领一定数量的“卡农”,为上线“水房”提供资金流转业务,从中谋取一定比例手续费的犯罪嫌疑人。

    这些“卡农”如何聚集而来,便涉及到此产业中一个重要的角色“中介”。在此案中共有2名“中介”,分别来自吉林舒兰、河北晋州,为了“安全”,他们在平时的“业务”往来中“各自为政”,互不交叉。

    经查,这些“中介”熟知该产业操作流程,通过微信群、QQ群等社交软件,以“跑积分”、“刷流水”等噱头,利诱“卡农”加入,并提供交通、食宿等安排。召集一定人员后,与上线“水房”协调,定好各自的利益分配后,组织“卡农”开展实际业务。

    据办案民警了解,这些“中介”经验非常丰富,选人条件十分严格,“有涉案记录的不能要”、“银行失信的不能要”,为了此后的业务顺利开展,他们只挑身份干净的“白人”。

    “操盘手”:既要眼疾手快 又要“忠心耿耿”

    黑语解读之“操盘手”——“水房”的亲信人员,“洗钱”活动的具体操作者,熟悉各种电子转账软件的操作流程,一方面能够迅速及时实现涉案资金流转,另一方面能够为犯罪分子涉案资金的安全到账提供保障。

    电信网络诈骗分子能否顺利得手,诈骗而来的资金能否“快速又安全”的到账,在这个产业链中,关键的一环就是“操盘手”。

    据了解,由于金融监管机构限制措施的不断加强,手机银行转账超过一定额度时,需要刷脸、指纹等生物识别来实现。因此,当上游诈骗分子发送转款指令后,就需要“操盘手”与“卡农”面对面地快速操作手机,在第一时间内完成结算。

    在此过程中,为避免“操盘手”见“利”思迁,将资金转向他处,“操盘手”的角色设定必须是“水房”身边的可靠人。在此案中,两名操盘手文某智和乔某伟就分别是“水房”的妻弟和发小。

    此外,在“中介”的身边也有其亲信人员“跑手”,负责“卡农”的交通、食宿等管理,当流转资金需要现金转移时,“跑手”则会带领、看管“卡农”到各个ATM点提取现金。

    “水房”:交纳“保证金” 才能成为“代理商”

    黑语解读之“水房”——系指利用“卡农”或者“中介”提供的资金流转“服务”,与产业上游的电信诈骗团伙单线联系,开展“洗钱”活动的犯罪组织或个人,根据资金流水总额按一定比例抽取佣金。通过“水房”,犯罪分子大量涉案资金的流转需求得以实现。

    民警在调查中了解到,想拥有“水房”这一重要的身份,并非轻而易得。本案中的“水房”王某伟,一直以来没有固定职业,曾靠驾驶挖掘机维持生计,当他接触到这个非法产业,发现钱来得如此轻松,便放弃了原先又苦又累的营生。

    最初,王某伟也是从“卡农”干起,并逐渐积累了丰富的“经验”和“人脉”。一次机会到来,他与上游犯罪分子建立了联系。为了获取更多的利益,王某伟打起了成为“水房”主意。经与上游犯罪分子商议,王某伟了解到,要想成为这个“代理商”,必须得向上游犯罪分子交纳5万元的保证金,当时,王某伟的同行都觉着不太可靠,可他还是一狠心,交上保证金,如愿成为了“水房”。

    据民警初步估查,王某伟在当上“水房”后,近两个月来的非法获利已达到近10万元。



    目前,该案12名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留,下一步,辽源市公安局东吉分局将针对此案的上游犯罪分子开展扩线追击,深度侦查。

    电信网络诈骗分工日益细化,催生的这条黑灰产业链,加速了电信网络诈骗的蔓延,成为幕后帮凶。“断卡”行动以来,辽源公安机关坚持靶向发力,精准打击,截止目前,共破此类案件10余起,抓获违法犯罪嫌疑人102人,惩戒327人。

    电信网络诈骗手段层出不穷,依附其产生的违法犯罪也花样百出,辽源公安将紧盯诈骗犯罪新形势,不断提升治理力度,实现全链条精准打击。

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